Fintech-App-Entwicklung
Gebaut für die Aufsicht. Entworfen für die Nutzer.
Fintech-Produkte mit Compliance-Architektur ab der ersten Schema-Entscheidung — KYC/AML, Transaktionsüberwachung, Audit-Trails und die Due-Diligence-Basis, die Investoren und institutionelle Partner verlangen.
N° 01Warum Fintech anders ist
Regulierung zuerst. Dann der Nutzer
Fintech-Produkte scheitern auf zwei Arten: technisch oder an der regulatorischen Prüfung. Ein Produkt, das ohne eingebaute Compliance-Architektur entsteht, wird neu gebaut, bevor es skalieren kann — zum Fünf- bis Zehnfachen der ursprünglichen Kosten.
Wir bauen für das regulatorische Umfeld ab der ersten Entscheidung zum Datenbankschema. KYC/AML, Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen, Datenresidenz und die Audit-Trails, die Aufsichtsbehörden und institutionelle Partner verlangen, werden eingeplant, nicht angeflanscht.
N° 02Produktkategorien
Fintech-Produkte, die wir bauen
01
Zahlungen
Zahlungsabwicklung, Geldbewegungen, Hauptbuch-Design, Abstimmung und die Webhook-Architektur, die Ihre Transaktionshistorie auch bei Ausfällen korrekt hält.
02
Kredite
Kreditvergabe, Entscheidungslogik für die Bonität, Rückzahlungspläne, Inkasso-Abläufe und die regulatorischen Offenlegungen, die je nach Rechtsraum unterschiedlich sind.
03
Anlage und Vermögen
Oberflächen für die Portfolioverwaltung, Abläufe für die Orderausführung, Reporting und der KYC-Prozess, den regulierte Anlageplattformen benötigen.
04
Banking-Infrastruktur
Integration von Kernbankmodulen, IBAN-Erzeugung, Anbindung an SEPA- und ACH-Schienen und die Kartenprogramm-Infrastruktur für BaaS-Plattformen.
N° 03Compliance-Architektur
Was Aufsichtsbehörden wirklich prüfen
KYC/AML: Identitätsprüfung (Dokument plus Biometrie), Sanktionsscreening, PEP-Prüfungen und die laufende Transaktionsüberwachung, die AML-Pflichten erfüllt. Wir integrieren Onfido, Stripe Identity, Jumio, Chainalysis und individuelle Prüfanbieter.
Audit-Trails: unveränderliche Aufzeichnungen jedes Finanzereignisses — Betrag, Akteur, Zeitstempel, Gegenpartei. Abfragbar und exportierbar für eine Antwort an die Aufsicht innerhalb von Stunden, nicht Tagen.
Datenresidenz: Datenverarbeitung für die EU (DSGVO) und die USA, dokumentiert. Wenn Ihr regulatorisches Umfeld verlangt, dass Daten in einem bestimmten Rechtsraum bleiben, legen wir die Architektur darauf aus.
Sicherheit: Unterstützung bei der Vorbereitung auf SOC 2 Type II, Organisation von Penetrationstests und die Sicherheitsdokumentation, die institutionelle Bankpartner anfordern werden.
N° 04Due Diligence
Gebaut, um die Prüfung durch Investoren zu bestehen
Fintech-Finanzierungsrunden bringen eine technische Due Diligence mit sich, wie sie andere Branchen nicht kennen. Architekturprüfungen, Audits des Datenmodells, Sicherheitsbewertungen und Compliance-Gap-Analysen sind Standard.
Wir bauen mit diesem Wissen: dokumentierte Architekturentscheidungen, ein sauberes Datenmodell, keine Abkürzungen bei der Compliance und die Codebasis-Hygiene, die Sie in einem Due-Diligence-Gespräch nicht blossstellt.
Investition
Fester Umfang. Kein Abdriften.
Ab EUR 40.000 — Compliance-fähiger Fintech-Bau.
- KYC/AML-Integration mit dem Anbieter Ihrer Wahl
- Unveränderlicher Audit-Trail enthalten
- Datenresidenz-Architektur dokumentiert
- Unterstützung bei der Vorbereitung auf SOC 2 Type II
- Sicherheitsdokumentation für das Onboarding bei Bankpartnern
- Angebot mit Festumfang nach der Discovery
- 30 Tage Fehlergarantie
Fragen
Die Antworten, die wir am häufigsten geben.
- Arbeiten Sie mit regulierten Finanzinstituten?
- Ja. Wir arbeiten mit Start-ups, die auf Banklizenzen aufbauen, mit Embedded-Finance-Plattformen und mit regulierten Anlageplattformen. Die Anforderungen institutioneller Bankpartner an das Lieferanten-Onboarding sind uns vertraut.
- Können Sie Stripe oder Plaid integrieren?
- Ja — Stripe (Zahlungen, Identity, Treasury), Plaid (Bankdaten), Braintree, Adyen und individuelle Zahlungsschienen gehören zu unserer Integrationsbibliothek. Was zu Ihrem regulatorischen und produktseitigen Kontext passt, klären wir in der Discovery.
- Wie lösen Sie KYC/AML?
- Wir integrieren den KYC/AML-Anbieter Ihrer Wahl (Onfido, Jumio, Stripe Identity, Chainalysis oder andere) und bauen den Ablauf, die Fallbearbeitung und die Abläufe für Ablehnungsentscheide darum herum. Regulatorische Compliance-Beratung bieten wir nicht an — das ist die Rolle Ihrer Compliance-Berater.
- Was kostet ein Fintech-Projekt?
- Fokussierte Zahlungs- oder Kredit-MVPs beginnen bei EUR 40.000. Vollständige Plattformen mit KYC, Transaktionsüberwachung und mehreren Zahlungsschienen bei EUR 80.000. Angebote mit Festumfang nach der Discovery.
- Können Sie uns beim SOC-2-Audit helfen?
- Wir bauen nach den Anforderungen von SOC 2 Type II und liefern die technische Dokumentation, die Ihr Prüfer anfordern wird. Wir sind kein Compliance-Unternehmen — wir arbeiten mit Ihrem Prüfer und Ihrem Compliance-Team zusammen.
- Arbeiten Sie mit Krypto- oder DeFi-Produkten?
- Ja, selektiv. Wallet-Infrastruktur, On-Chain-Transaktionsüberwachung und die Entwicklung von DeFi-Oberflächen gehören zum Umfang. Der regulatorische Kontext unterscheidet sich je nach Rechtsraum erheblich — das bewerten wir in der Discovery.
- Wie starten wir?
- Beschreiben Sie über das Kontaktformular kurz das Produkt, das regulatorische Umfeld, in dem Sie tätig sind, und Ihren Zeitplan. Wir antworten innerhalb von zwei Werktagen.
Nächster Schritt
Compliance-Architektur, die nach dem Start nachgerüstet wird, kostet das Zehnfache.
Nennen Sie uns das regulatorische Umfeld, den Produktumfang und den Zeitplan.